百強(qiáng)標(biāo)桿-走進(jìn)瑞士家族辦公室深度研學(xué)考察

瑞士家族辦公室深度研學(xué)考察

在超級富豪的世界里，家族辦公室的功能一般涵蓋了投資、家庭事務(wù)和慈善事業(yè)三方面。根據(jù)瑞信，全球現(xiàn)存的單一家族辦公室至少有 3000 個。

胡潤研究院的統(tǒng)計顯示，截至去年 9 月，個人總資產(chǎn)超過 1 億元的中國人約 6.7 萬人，

包括企業(yè)主、炒房者和職業(yè)股民；在這其中，個人總資產(chǎn)超過 5 億元的超高凈值人群約 1.7

萬人，以企業(yè)主為主，總資產(chǎn)規(guī)模高達(dá)約 31 萬億元。

巨額財富累積后，一個現(xiàn)實的問題是，如何讓財富順利傳承給下一代。歐美超級富豪家庭衷愛以家族辦公室來實現(xiàn)保證財富傳承、解決家族矛盾以及提高財富管理效率，但這個超級富豪理財模式還難以直接復(fù)制在中國的新晉富豪身上。

家族辦公室的歷史可以追溯到 6 世紀(jì)，當(dāng)時國王的管家負(fù)責(zé)管理皇家財富，隨著貴族的

加入，這種管理概念應(yīng)運(yùn)而生并延續(xù)至今?，F(xiàn)代意義上的家族辦公室則在 19 世紀(jì)得到發(fā)展，著名的包括摩根家族和洛克菲勒家族等。

在超級富豪的世界里，家族辦公室的功能一般涵蓋了投資、家庭事務(wù)和慈善事業(yè)三方

面。根據(jù)瑞信，全球現(xiàn)存的單一家族辦公室至少有 3000 個，其中至少一半是近 15 年來建立的。

“投資方面除了金融投資，現(xiàn)在也有更多人想早期天使投資等直接投資，銀行在其中扮演穿針引線的角色，為家族辦公室物色優(yōu)質(zhì)項目，同時為創(chuàng)業(yè)者尋找投資資金。在家庭傳承問題上，主要協(xié)助其建立一個家庭憲章等制度，來管理整個家族或者家族生意。最近幾年，亞洲富豪現(xiàn)在對于建立慈善基金興致極高，銀行也會協(xié)助家族辦公室搭建慈善基金的結(jié)構(gòu)和框架等。

瑞士連續(xù)八年全球創(chuàng)新指數(shù)高居榜首，而瑞士的家族企業(yè)是支撐國家經(jīng)濟(jì)的主體，傳承與創(chuàng)新中保持著怎樣的微妙動態(tài)平衡？瑞士，遠(yuǎn)非全球財富管理的制高點(diǎn)那么簡單！

所以，我們選擇來到家族辦公室業(yè)務(wù)非常成熟的瑞士，和企業(yè)高管面對面，學(xué)習(xí)實操經(jīng)驗，借鑒成功之道。