銀行開門紅培訓(xùn)項目詳細方案

為迎接下一年跨賽開門紅，XX郵政制定了詳實的活動方案，成立了專門的跨賽領(lǐng)導(dǎo)小組、競賽時間與市局同步、參賽對象為XX個郵政支局。具體跨賽活動方案如下：

第一部分   活動思路

牢固樹立普惠金融理念，抓住跨賽市場契機，聚全員之力，集全員之智，以客戶為中心，以小微貸款為核心，圍繞重點客群，依托有利的政策和多樣的活動，有規(guī)劃有節(jié)奏的開展跨賽營銷活動，即全面有效的落實“12345”活動思路，奮力奪取跨賽營銷的全面勝利!

“1”：一個中心，即以客戶為中心，從單一攬儲轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷客戶，緊抓客戶需求，進行各類業(yè)務(wù)綁定。

“2”：兩大市場，即農(nóng)村和城區(qū)兩大主戰(zhàn)場，圍繞各自特色開展黨建共創(chuàng)、整村授信和節(jié)日營銷等跨賽營銷工作。

“3”：三大場景，將2021跨賽開門紅工程分為三大場景，廳堂服務(wù)營銷場景、Q線下活動營銷場景、線上活動營銷場景

“4”：四類客群，農(nóng)戶、商戶、企業(yè)員工、社區(qū)居民（系統(tǒng)分類：個體工商戶、公積金類客戶、社保類客戶、城鄉(xiāng)居民）。

“5”： 五個方案： 2021跨賽開門紅工作要全面布局產(chǎn)品方案、宣傳方案、活動方

案、管控方案、激勵方案。

第二部分   跨賽內(nèi)容

跨賽內(nèi)容主要包括競賽指標(biāo)、目標(biāo)責(zé)任考核、競賽辦法競賽要求。

    1、競賽指標(biāo)

跨年度競賽期內(nèi)，全局實現(xiàn)：

（一）金融總資產(chǎn)凈增必成XX億元，力爭XX億元，其中：儲蓄存款有效月均余額凈增XX億元，力爭XX億元；2021年一季度新單保費完成XX億元（其中2021年一季度中郵保險新單保費新增XX萬、含中郵期繳XX萬），力爭XX億元；理財業(yè)務(wù)量新增XX萬元。

（二）交易提升目標(biāo)

新增有效綠卡XX萬張（零余額卡、未激活卡不納入統(tǒng)計，其中未激活卡延后一個月考核）。

新增有效電子銀行用戶（含個人網(wǎng)銀和手機銀行，未激活用戶不納入統(tǒng)計）XX萬戶。

電子渠道交易替代率提升目標(biāo)：2020年第四季度同比提升X%，2021年第一季度同比提升X%。

（三）客戶提升目標(biāo)

2021年3月末，萬元以上優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)占比、萬元以上優(yōu)質(zhì)客戶資產(chǎn)占比較2020年9月末分別提升X%、X%。

2021年3月末，持有三種以上金融產(chǎn)品（指儲蓄（不分儲種）、保險、基金、基金、國債、人民幣理財、代收業(yè)務(wù)、電子銀行）的客戶數(shù)占比較2020年9月末提升X%。

    2、目標(biāo)責(zé)任考核

各支局負責(zé)人繳納目標(biāo)責(zé)任金6000（一類）、5000（二類）、4000（三、四類）元，責(zé)任金與跨年賽金融總資產(chǎn)目標(biāo)掛鉤，其中金融總資產(chǎn)40%，余額30%，保險30%，單項業(yè)務(wù)完成必成指標(biāo)按1：1返還，完成力爭指標(biāo)按1：1.5返還；未完成金融總資產(chǎn)新增必成目標(biāo)的單位，則考核對應(yīng)的責(zé)任金,其余單項獎勵減半發(fā)放。

    4月末金融總資產(chǎn)凈增低于必成目標(biāo)的90%單位，負責(zé)人取消獎勵資格，并按風(fēng)險抵押金總額的50%進行考核。

    3、競賽辦法

（一）達標(biāo)獎：

余額超越獎

保險發(fā)展獎

理財發(fā)展獎

中郵推進獎

（二）爭先獎

評獎辦法：競賽期末以參賽單位加權(quán)得分的排名作為該獎項的考核依據(jù)，前十名獲獎,獎勵金額達XX元。

（三）結(jié)構(gòu)優(yōu)化獎

支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展獎 。評獎辦法：競賽期末，參賽單位加權(quán)得分前十名獎勵，另完成電子渠道類產(chǎn)品的單位均可獲獎（獎項不可兼得），獎勵金額最低達XX元。

客戶提升獎。競賽期末參賽單位完成兩項及以上客戶提升目標(biāo)的單位，即可獲獎。 分配要求：負責(zé)人根據(jù)員工營銷業(yè)績進行二次分配，支局負責(zé)人與員工分配比例為不超過3：7。

4、競賽要求

主要有以下三點：

加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，通過走訪宣傳早動員、早發(fā)動，充分調(diào)動全員積極性,咬定目標(biāo)不放松，確保完成各項競賽目標(biāo)。。         

營造氛圍，提前維系，各單位提前做好跨賽的廳堂氛圍營造,分析市場，找準(zhǔn)目標(biāo)，因地制宜開展各項營銷活動。

合規(guī)經(jīng)營，健康發(fā)展，加強資金管理，確保資金安全。規(guī)范保險理財業(yè)務(wù)的銷售行為。

第三部分   營銷費用

1、個人儲蓄業(yè)務(wù)方面：　　　

保底營銷費用

月凈增營銷費用　

2、保險、理財類：

保險業(yè)務(wù)

基金、理財產(chǎn)品

3、其他業(yè)務(wù)：

IC卡發(fā)放

代發(fā)工資

電子銀行

商易通

第四部分   實施要點

1、總公司、支局工作要點

全市統(tǒng)一VI打造?？偣窘M織形成全市統(tǒng)一合力標(biāo)識。

全市激勵競賽。由總公司組織X家行PK競賽，激發(fā)全行、全員、全流程營銷。

全市宣傳推廣?？偣窘M織戰(zhàn)地記者、宣傳小組通過與當(dāng)?shù)仉娨暸_、廣播臺等各路媒體進行合作溝通，進行廣告投放，同時對城區(qū)各社區(qū)進行溝通合作，保證各小區(qū)出入口處均有我行活動宣傳信息。

總公司領(lǐng)導(dǎo)親帥內(nèi)訓(xùn)師包掛督導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組巡檢、內(nèi)訓(xùn)師日常督導(dǎo)；每半月制作一份“2021跨賽開門紅”項目直通車或易企秀，在全員群中進行播報，渲染活動氛圍，使各級領(lǐng)導(dǎo)和同事及時知曉活動開展情況。

內(nèi)訓(xùn)師需在過程管控中起到“旗幟”作用，每周對各網(wǎng)點至少進行一次督導(dǎo)轉(zhuǎn)培訓(xùn)，制作易企秀，內(nèi)容必須有圖片、軟文、數(shù)據(jù)分析和案例等。

2、成立了專人員保障機制

局領(lǐng)導(dǎo)分片掛鉤督導(dǎo)，每個掛鉤部室掛鉤5-7個網(wǎng)點。督查評測機制為強化督查力量，從跨賽活動開展期間，都將從部室、金融業(yè)務(wù)局抽調(diào)人員充實到網(wǎng)點，確保每個網(wǎng)點都有一名駐點人員。

要求每個走訪小組每天走訪量不得低于X戶，并制訂了相應(yīng)的獎懲考核措施。

掛鉤部室對掛鉤片區(qū)的走訪質(zhì)量負總責(zé)。

金融業(yè)務(wù)局、網(wǎng)點負責(zé)人對網(wǎng)點的走訪質(zhì)量負總責(zé)。

網(wǎng)點理財經(jīng)理：對包片的村組走訪質(zhì)量負總責(zé)

確保走訪覆蓋面和走訪質(zhì)量，活動領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)的評測組采取實地與電話兩種方式進行抽樣調(diào)查，抽查面不低于當(dāng)?shù)鼐用窨倯魯?shù)的3%，抽查側(cè)重于三個方面的內(nèi)容：一是有沒有郵政人員上門拜訪宣傳；二是有沒有贈送年畫或打電話；三是知不知道到郵局存款的相關(guān)政策信息。

第五部分   活動推動規(guī)劃

   活動推動主要集中

秋糧收儲工作，根據(jù)下發(fā)的特色農(nóng)業(yè)收儲競賽通知，對具體的工作內(nèi)容進行安排，統(tǒng)籌各支局秋糧攬儲標(biāo)準(zhǔn)。

代發(fā)工資，主要針對建制鄉(xiāng)鎮(zhèn)小微企業(yè)代發(fā)，城區(qū)沿街商鋪門面店、土地補償款（復(fù)墾還田、土地征用）、拆遷款（園區(qū)建設(shè)、城區(qū)清水河工程，其他重要交通道路建設(shè)）等。

福農(nóng)卡發(fā)展要求根據(jù)全年發(fā)展的文件進行指標(biāo)倒逼要求結(jié)合走千訪萬進行政策宣傳，或者與供電部門對接，確保加辦量的提升。

商易通布放以鄉(xiāng)鎮(zhèn)商鋪、超市以及資金往來頻繁的小微企業(yè)為主要切入點，結(jié)合跨賽走訪活動，進行一對一重點宣傳，形成相對固定的活期余額規(guī)模，助推余額規(guī)模的發(fā)展。

由金融業(yè)務(wù)局成員進行具體項目督導(dǎo)，采取支局計劃安排檢查、電訪客戶、查詢支局記錄信息、實地陪同項目開展等方式與各支局一同助推項目的開展。

統(tǒng)籌四個階段，具體的時間節(jié)點重點工作安排如下表

第六部分   項目輔導(dǎo)規(guī)劃

第七部分   業(yè)績七大保障

1、頂層設(shè)計確保跨賽活動最優(yōu)策劃

2、全面VI提升跨賽活動陣地宣傳力

2021跨賽開門紅提供多場景覆蓋的7大模塊共125個版面VI設(shè)計，讓跨賽營銷更有勢。

3、AI可視化管控提升團隊執(zhí)行力

4、AI線上活動和一點一策活動提升跨賽營銷力

6、五大關(guān)鍵提升團隊執(zhí)行力

7、六大宣傳陣地確保開門紅上傳下達